相里疝
2019-06-02 10:14:00

Big银行将需要筹集700亿美元资金,以遵守美联储周四最终确定的新规定。

已被确定为金融系统潜在威胁的四家美国银行将需要在2019年1月1日之前筹集到700亿美元的股权和特殊长期债务,以符合该规则,该规则在没有降低经济或需要救助的情况下,银行可以在危机中失败。

该规则增加了对大银行施加的新的危机后资本要求,要求它们也发行一定数量的特殊长期债务,这是如果银行倒闭,消灭股东,债务持有人的想法成为银行的新业主,迅速对其进行资本重组。 实际上,银行将被保释,而不是纾困。

“简单地说,这一要求意味着纳税人将受到更好的保护,因为最大的银行将被要求为自己的失败预先支付费用,”美联储主席珍妮特耶伦在周四对该规则进行投票的声明中表示。

美联储工作人员估计,为了遵守这一规定,每年将要花费四家银行高达20亿美元。 虽然该法规适用于已被确定为“具有系统重要性”的八家大型美国银行 - 摩根大通,花旗集团,美国银行,高盛,摩根士丹利,纽约梅隆银行,华尔街和富国银行 - 目前只有四家低于要求的水平。 美联储没有确定这四家银行。

银行集团对最终规则作出了积极反应。 “该规则确保我们最大的银行之一失败所造成的所有损失都由私人债权人和股东承担,而非纳税人,”代表大型金融机构的金融服务论坛代理首席执行官约翰迪尔说。

700亿美元的缺口小于2014年10月提出的规则时的估计数,即1200亿美元。 美联储官员表示,银行一直在通过削减风险资产,发放所需的长期债务和筹集资金来准备这一规则来缩小差距。

一位官员补充说,银行只需重新安排现有债务而不是发行新债,就可以相对容易地达成合规。 这一说法也是对该规则的批评者的回应,例如美联储副主席托马斯·霍尼希,他曾警告该规则可能会产生意外后果,使银行更具杠杆作用,这是导致第一次危机的问题的一部分。地点

最终规则的一个变化是将所需的股权和长期债务总额从银行总资产的9.5%降低到7.5%,如果违反了2%的“缓冲”,将导致监管机构停止奖金或阻止银行支付股息。